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不動産クラウドファンディングの全て! REITやソーシャルレンディングの違いは? メリット・デメリットは?実際の商品は?

不動産クラウドファンディングの全て!
REITやソーシャルレンディングの違いは?
メリット・デメリットは?実際の商品は?

 

ギモン
ギモン
気軽に投資ができるの一つとして、不動産クラウドファンディングを検討したいけど、その他の良く聞くREITやソーシャルレンディングと何が違うんだろう?
シマ
シマ
今日は不動産クラウドファンディングに全てについて解説していきます。お勧めの実際の商品もご紹介します。

今日の内容に関連して、動画を配信しておりますので、動画の方が良い方は、こちらをご覧ください。

不動産の辞書チャンネル
第90話:不動産クラウドファンディングの全て! REITやソーシャルレンディングの違いは? メリット・デメリットは?実際の商品は?

第90話:不動産クラウドファンディングの全て! REITやソーシャルレンディングの違いは? メリット・デメリットは?実際の商品は?

不動産クラウドファンディングとは?

クラウドファインディング類型

不動産クラウドファンディングの意味

「不動産」×「クラウド(群衆)」×「ファンディング(資金調達)」

不動産や不動産担保ローンを投資対象にしてつくられたファンド

※不動産担保ローン=持ち家や土地など、自身の持つ不動産を担保に入れて融資を受けるローン。無担保ローンと比較すると、金利が低い、返済期間を長く設定できる、最大融資額が大きいといった特徴。

不動産クラウドファンディングのメリットは?

・一口1万円から不動産投資ができる
・不動産投資をプロに任せられる(信頼できる業者に任せることが大事)
・現物不動産投資に比べ、だまされるリスクが少ない、煩雑な手続きが少ない
・REITに比べて、金融市場の影響を受けることが少ない
・利回りが高い(預金・国債等より)
・ソーシャルレンディングに比べて、透明性が高い(投資物件の情報が分かる)
・優先劣後スキームを用意している会社あり

不動産特定共同事業法とは?

不動産特定共同事業に参加する投資家の保護を目的とした法律

不動産特定共同事業とは、不動産会社等が複数の投資家からの出資を受け、
現物の不動産に関する事業を行い、その運用収益を投資家に分配する事業のこと

不動産特定共同事業を行うには、行政当局から許可を得ることが必要(不動産特定共同事業第1号及び第2号)

REITやソーシャルレンディングとの違いは?

REIT

・投資信託の一種
・不特定多数の投資家様から資金を集め、運用益や売買差益を投資家に分配する金融商品
・投資対象が複数の不動産、複数のエリア
・証券市場に上場している(そのため、金融市場の動向に大きく左右される)
・金融商品取引法の規制

ソーシャルレンディングとの違い

・ローンの一種
・不特定多数の投資家様から資金を集め、利息を投資家に分配する金融商品
・事業にあたっては、第二種金融取引業や貸金業者の登録が必要
・借手は複数化・匿名化されている

不動産クラウドファンディング

・キャピタルゲイン(売却益)を狙える点
・ソーシャルレンディングと比べ、投資案件情報の透明性の高さ
・優先出資を始めとした投資家保護などの仕組みの充実

・一方で投資案件は、運用する業者と物件次第!
・また途中で解約できず、REITのようにいつでも売却できるとは限らない

今後の不動産クラウドファンディングは?

証券化市場自体が拡大する可能性

例)不動産全体の投資市場規模2500兆に対し、
Jリート時価総額は約12兆弱(2020年3月時点)

(引用:国土交通省HP)

SDGs、ESG不動産投資や地方創生、社会的インパクト投資などができるファンドも

運営事業者の例

不動産クラウドファンディングを行っている企業は複数ありますが、中でも上場会社や出資先が大手等、比較的透明性の高い事業者を以下にリストアップしました。

実際には、それぞれの事業者で得意分野が異なります。
(例、住居系が強い、リノベーション系が強い等)
従いまして、一度各社の雰囲気やイメージ、過去の取扱い物件や現在募集中の物件等をご確認され、ご自身の希望にあった事業者を探して投資をスタートさせることをおススメします!

Funds
・伊藤忠やみずほキャピタルからの出資を受けているファンド!
・ファンズに参加する企業は、多数の上場会社!
・ミドルリスク、ミドルリターンの商品として最適!
CREAL 株式会社ブリッジ・シー・キャピタルが運営。
既に募集総額30億円超で実績多数、保育所・教育施設・ヘルスケア・地方創生などESG不動産投資
「CREAL」のクラウドファンディングサービスは、不動産に特化し、1口1万円から投資が可能で、申込や契約、分配金支払いなどのやりとりがすべてオンライン上で完結できるサービスです。
FANTAS funding 「FANTAS funding」は、最短4ヵ月からの運用期間、投資金額は1口1万円からオンライン上で不動産に投資し、賃貸または売却からの収益に基づいた配当金の分配を受けられる仕組みです。
CrowdRealty 株式会社クラウドリアルティが運営
主要株主は三菱地所株式会社、株式会社三菱UFJ銀行等
オリジナル性の高い企画(古民家や飲食店、海外不動産なども)
クラウドファンディング型の不動産投資商品で、特徴は以下。
– 表面利回り5%台でありながら、堅調な投資プロジェクトがおおいこと(不動産のため)
– REITと比較し、投資しやすい設定金額です
– 町屋の再生やホテルのリニューアルなどにも投資するため、優待的な特典が利回りに追加して付与されます
Rimple
1.東証一部上場プロパティエージェントが運営!
2.永久不滅ポイントを使ったポイント投資が可能!
※2020年2月時点でクレディセゾンと提携
3.女優の真矢ミキさんをイメージキャラクターとして起用!
4.プロパティエージェントが自社開発した都心に特化した高利回りの優良物件を豊富に取り扱い!
5.1口1万円からの少額投資が可能で投資初心者にもオススメ!
RENOSY 東証マザーズに上場している不動産会社「GA Technologies」が運営
不動産テックの先駆者!
Jointoα
1)””東証一部上場企業””あなぶき興産が運営
2)10万からはじめられる不動産投資
3)オンラインで完結する手軽さ
4)優先劣後システム採用による安心性の高さ
5)手間がかからない不動産運用
本日のまとめ

1.不動産クラウドファンディングとは?
2.不動産特定共同事業法とは?
3.REITやソーシャルレンディングとの違いは?
4.今後の不動産クラウドファンディングは?

以上になります。いかがでしたでしょうか。
少しでも皆様にお役に立てる記事でしたら、幸いです。

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↑三菱地所株式会社や株式会社三菱UFJ銀行も出資をしており、優良不動産クラウドファンディング業者で有名なクラウドリアルティ。国内外に様々な不動産投資案件があり、投資プロジェクトも幅広。

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